Jako finanční poradce pomáhám klientům se splněním životních cílů co nejefektivnější a nejbezpečnější cestou.
Na základě analýzy potřeb, zdrojů i závazků klientů navrhnu strategii a následně i konkrétní nástroje. Vše se snažím srozumitelně vysvětlit včetně případných rizik i nevýhod. Konečné rozhodnutí o využití a nastavení konkrétních nástrojů činí klient i v případě, že se s klientem názorově neshodneme.
Pokud by Vám uvedený způsob spolupráce vyhovoval, kontaktujte mě Zde
Jak ideálně vypadá celý poradenský proces?
Ještě před první schůzkou jsou klientovi zaslány předsmluvní informace.
Na první schůzce dochází k identifikaci klienta face to face a ke sběru dat – cíle a záměry klientů, osobní údaje, finanční bilance, soupis majetku, seznam platných finančních smluv včetně nastavení a aktuálního stavu, investiční a stručný zdravotní dotazník a výpis dob důchodového pojištění.
Další jednání včetně doplnění údajů, které se nepodaří získat na první schůzce, již může probíhat osobně nebo i na dálku prostřednictvím telefonu, e-mailů nebo videohovorů.
Následně je klientovi představeno doporučené řešení včetně vysvětlení důvodů, výhod i nevýhod a zodpovězení klientových dotazů. Řešení můžeme realizovat ihned nebo je klientovi ponechán dostatečný, čas na rozmyšlenou.
Většinu smluv je možné uzavírat i elektronicky na dálku. U některých produktů, zvláště u hypoték je realizace složitější a vyžaduje postupné předávání dalších dokladů.
Následuje ověření akceptace smluv, úprav nebo výpovědí u finančních institucí.
Tímto krokem péče o klienty nekončí. Nejméně jednou za 3 roky a při každé významnější změně na straně klientů nebo na finančních trzích je vhodné zkontrolovat a k případně upravit původní řešení.
